【独家】个人养老金基金再扩容新类别富国稳健增强债券首批增设Y类份额

2026-09-30 12:23:22来源：新浪基金

2026年9月28日，富国基金发布公告，自2026年9月29日起，旗下二级债基富国稳健增强债券增设Y类份额（份额代码：029379）。这是个人养老金基金首次拓展至债券类相关产品，富国稳健增强债券也成为首批增设个人养老金基金Y类份额的二级债基之一。据悉，此次扩容进一步丰富了个人养老金账户的资产配置工具，为不同风险偏好和养老投资需求提供了更多选择，也推动公募基金服务个人养老金的产品体系进一步完善。

富国稳健增强债券：稳健低波力争超额

(资料图片仅供参考)

此次增设个人养老金基金Y类份额的富国稳健增强债券，是一只二级债基。这类品种“进可攻、退可守”： 80%以上的基金资产投资于债券，积累票息、构筑安全垫；同时以不超过20%的仓位投资于股票等权益类资产，争取向上弹性。相较于纯债基金，其收益来源更多元；相较于权益基金，其波动通常更低。一定程度来看，与个人养老资金“稳健增值、回撤可控”的诉求天然契合。

富国稳健增强债券成立于2013年5月21日，业绩比较基准为“中债综合全价指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%”，现任基金经理为俞晓斌，拥有19年证券从业经历，近10年基金管理经验。策略上，在纯债票息的基础上适度配置可转债及权益资产，追求用“稳健低波动”的底色，力争超额。

费率方面，富国稳健增强债券Y类份额的管理费率和托管费率分别为0.25%/年和0.05%/年；目前通过富国基金直销渠道申购不收取申购费，持有7日及以上赎回费率为0。

注：基金业绩及业绩比较基准收益率相关数据来自基金定期报告，截至2026/06/30。富国稳健增强债券，业绩比较基准为中债综合全价指数收益率*90%+沪深300指数收益率*10%。富国稳健增强债券A/B成立于2013/05/21，近5个完整年度（2021-2025）的基金份额净值增长率（及同期业绩比较基准收益率）为7.19%（1.5%），1.36%（-1.78%），1.09%（0.71%），4.79%（6.13%），3.41%（0.3%），数据来自基金定期报告，截至2025/12/31。富国稳健增强债券C成立于2013/05/21，近5个完整年度（2021-2025）的基金份额净值增长率（及同期业绩比较基准收益率）为6.73%（1.5%），0.98%（-1.78%），0.7%（0.71%），4.35%（6.13%），3.05%（0.3%），数据来自基金定期报告，截至2025/12/31。富国稳健增强债券E成立于2023/08/04，近2个完整年度（2024-2025）的基金份额净值增长率（及同期业绩比较基准收益率）为4.88%（6.13%），3.41%（0.3%），数据来自基金定期报告，截至2025/12/31。期间基金经理变动情况：冯彬（2013/05/21-2014/10/25）、张钫（2014/10/25-2016/04/15）、郑迎迎（2016/01/18-2017/03/31）、李羿（2017/03/24-2019/03/22）、俞晓斌（2019/03/13至今）、陈倩（2024/03/01-2025/05/16）。基金收益率不代表投资者实际收益率，基金份额净值仅为每份额基金产品的净资产。基金历史业绩不构成对未来业绩的保证。

个人养老金基金选择再拓宽

个人养老金制度自2022年启动实施、2024年12月在全国推开以来，税收优惠一直是其制度安排的重要组成部分。按照现行政策，参加人向个人养老金资金账户缴费，可在每年12000元限额内从综合所得或经营所得中据实扣除；账户内投资收益暂不征收个人所得税；领取个人养老金时，不并入综合所得，单独按照3%的税率计税。

与制度持续推进相伴，个人养老金可投公募基金范围也在不断拓展。从首批以养老目标基金为主，到符合条件的指数基金等产品陆续纳入，再到此次进一步拓展至债券类相关产品，个人养老金账户的基金选择日益丰富。

对于个人养老资金而言，可投公募基金产品类型的进一步丰富，有助于投资者根据年龄、投资期限和风险承受能力进行多元配置。一般而言，距离退休时间较长的投资者可能更加关注资产的长期收益潜力；随着退休时点临近，部分投资者会更加重视组合的波动控制和流动性安排。以债券投资为主的基金进入可投范围，为个人养老金账户提供了不同风险收益特征的配置工具。

从养老目标FOF、指数基金到债券型基金，个人养老金基金的产品类型逐步丰富，也为基金管理人完善养老产品布局提供了更多空间。富国基金自个人养老金制度启动以来，持续参与相关产品建设。富国稳健增强债券增设Y类份额后，旗下个人养老金Y类份额基金将增至12只，覆盖FOF、指数基金和债券型基金等类型。

作为金融“五篇大文章”之一，养老金融具有长期性和普惠性，个人养老金则是多层次、多支柱养老保险体系的重要组成部分。面向长期养老需求，公募基金有望继续发挥专业投资管理优势，为居民结合自身年龄、投资期限和风险承受能力配置养老资产提供更多产品和服务。

风险提示：市场有风险，投资须谨慎。本产品由富国基金发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付责任。经富国基金评定，本基金的风险等级为R2（中低风险），适合风险承受能力为C2及以上的投资者，建议投资者详阅基金合同等文件，根据自身的风险承受能力审慎作出投资决策。产品风险等级及适配投资者等级以销售机构评定结果为准。本基金可以投资于存托凭证、资产支持证券等品种，将面临相关投资品种和业务的特有风险。本资料仅为宣传材料，若有变动，请以本公司最新发布公告内容为准。请投资者在投资前认真阅读各基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书。个人养老金可投公募基金范围具体以中国证监会确定的产品名录为准。个人养老产品不代表收益保障或任何形式的收益承诺，个人养老金基金不保本，可能发生亏损。不同产品的风险收益特征可能不同，投资人应根据自身年龄、退休日期、收入水平和风险偏好等选择合适的养老金基金。

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