首页 > 新闻 > 正文

大学生迷上赌博3月欠下40余万 高利放贷伪装成民间借贷

2019-05-18 11:28:15来源:成都商报  

小王是四川省内某大学的一名大学生,因迷上赌博,喜欢高消费,多次通过网贷平台找人频繁借钱,后经过借贷人多次转贷,3个月后,小王再也无

小王是四川省内某大学的一名大学生,因迷上赌博,喜欢高消费,多次通过网贷平台找人频繁借钱,后经过借贷人多次“转贷”,3个月后,小王再也无力偿还,最后写下35万欠条。

据办案民警介绍,事后,犯罪嫌疑人更是利用虚假借款协议和银行资金走账流水等,将高利放贷伪装成民间借贷,向法院提起民事诉讼,逼迫小王还债,不过小王自称,自己实际上拿到手的钱,不到10万元。

5月17日,红星新闻记者从四川南充顺庆警方获悉,小王家人报案后,南充市区两级公安机关迅速成立专案组开展深入调查,一举抓获犯罪嫌疑人5人,打掉该“校园贷”团伙。

大学生沉迷赌博

陷入“校园贷”

小王是四川省某大学学生,2017年9月,因沉迷赌博,又喜欢高消费,小王便想到了“校园贷”。

后经人介绍,小王联系上网络放贷人夏某某,夏某某一听小王是在校大学生,在对小王的身份信息和家庭住址进行核实后,很快给小王放贷2000余元,并要求小王承担30%周息的高额利息,双方随后签订了虚假的借款协议。之后,为了赌博以及个人挥霍,小王又找到夏某某多次借钱。

办案民警介绍,2017年11月,借贷产生的高额利息让毫无经济来源的小王无力还款。之后,夏某某为了保障自己的利益,将小王“转单”给同伙陈某某,示意小王从陈某某处以高额利息借款,还清之前的债务“平账”。其后,陈某某又用同样的手法将小何“转单”给团伙成员李某某、刘某某。

2017年12月,夏某某等人拿着虚假借款协议向小王的父母催债,在宾馆内胁迫小王写下35万余元的欠条,并准备将小王在网上平台的借款信息清除恢复其贷款信用,让其继续其他网贷平台借款还债。

截至到2017年12月,短短3个时间,小王已负债40余万。

2018年3月,犯罪嫌疑人刘某某利用虚假借款协议和银行资金走账流水等,将高利放贷伪装成民间借贷,向法院提起民事诉讼,逼迫小王还债。

小王事后告诉办案民警,其欠下的40余万债务,自己实际上拿到手的不到10万元。2018年4月16日,小王及其家人到公安机关报案,警方当天即立案展开侦查。

网贷骗局套路满满

相关嫌疑人被逮捕

随着调查的不断深入,民警发现了和小王有着同样遭遇的大学生小陈。

2017年11月11日,团伙成员陈某某通过中介推送,接收到借款客户小陈,小陈因急需借款还清其他小贷公司的贷款欠款,向犯罪嫌疑人陈某某借款15000元。陈某某提出一个月支付7000元利息并要求小陈写下44000元的欠条,承诺小陈只要按期归还借款,只需还22000元,如逾期,就会以44000元作为借款本金找她还钱。

随后,犯罪嫌疑人陈某某通过支付宝给小陈转账44000元后,立马就安排人从小陈处取回28800元,并扣押了小陈的身份证。

2017年12初,小陈在其父亲的陪同下找到陈某某要求按期还款,不料陈某某对之前约定矢口否认,当场拿出欠条和银行转账记录,要求小陈必须还款44000元,否则就要法院起诉。因小陈家人态度坚决,双方经协商还款24000余元了解此事。

警方经调查发现,从2017年6月份开始,夏某某等5人陆续进入网贷行业,结成利益团伙。半年后,为扩大网贷业务,夏某某、陈某某、李某某同出资成立所谓的工作室,聘请了工作人员,分工明确,审核、放贷和催款都有专人负责,通过网络、中介人员联系等方式放贷,是一个打着“网贷”幌子,实则通过人身威胁、语言恐吓等方式实施“套路贷”诈骗违法犯罪活动的犯罪团伙。

警方提醒:

在上述案件中,该犯罪团伙利用在校大学生沉迷赌博、超前消费后急需用钱的心理,哄骗大学生签订虚假借款协议,刻意制造银行资金走账流水将借款大学生套牢。

为达到索要高额利息的目的,诱导胁迫大学生不断转贷还清之前的债务,连续恶意垒高债务。

当大学生债台高筑无力偿还时,人身威胁、语言恐吓、到学校滋扰、向大学生家人催债,或到法院起诉向借款人施压,以达到侵占被害人或其近亲属财产的目的,给受害人及其家人造成巨大的心理压力和经济损失。

目前该案已移交检察机关审查起诉。犯罪嫌疑人夏某某、陈某某、刘某某被依法执行逮捕,李某某、高某某被依法取保候审。

推荐阅读